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基金不赚钱,可能是你太勤劳了

10-13 赚钱资讯

今天市场又大涨了!节后连续两个交易日的大涨令不少投资者蠢蠢欲动,想入市了。

 

但究竟是该买股票还是买基金?哪个赚得更多呢?相信这是很多人一直在纠结的问题。有的投资者认为股票我选好了一天涨个5%、6%不是啥难题,甚至押对了行情,涨停都是可能的,但是买基金,一天涨3%都是大行情了,赚钱太慢了。还有的投资者,早早就意识到自己不会选股,于是直接买基金就好,毕竟专业的人做专业的事总没错。

 

那么,到底是该买股票还是基金呢?经过统计,我们发现同样买在2007年大牛市高点——6124点的股民和基民至今有着不同的命运。

 

一、权益类基金赚钱概率更高

 

距离2007年那波牛市已经过去近13年了,上证综指的点位也是一去不返,截至2020年三季度末,点位相差仍近3000点。想一想如果是那个时候追高买入股票或者基金投资者,现在都怎么样了?

 

以上证指数创下历史最高点的前一日收盘价起算,截至2020年三季度末,经过统计发现,1444只在2007年10月15日之前上市的股票,在此区间有652只回本,即45%的个股收益为正,并且有131只股票的涨幅在300%以上,约为9%。但是,跌幅超过30%的股票也有535只,占比约37%。

 

同样的区间,我们来看基金。207只权益类基金有188只基金回本,即超过90%的基金收益为正,同时有5只净值涨幅超过300%,约为2%,而跌幅超过30%的只有2只,占比约1%。

牛市又回来了?买基金不赚钱,可能是你太勤劳了

 

数据来源:Wind,好买基金研究中心;数据区间:2007.10.15~2020.9.30

注:基金为权益类基金,包括普通股票型、偏股混合型、灵活配置型、平衡型混合型。

 

综上来看,买股票要比买权益类基金承受更高的风险,换句话说,就是权益类基金比股票的赚钱概率高。

 

二、为什么炒股不如买基金呢?

 

买基金到底比自己炒股厉害在哪里呢?我们不否认若选到一只优质个股上涨空间可能会更大,但是问题就在于,在选股方面,除了基金经理自己研究,人家还有专业研究团队,甚至券商的研究所都是在为他们服务的,而自己单枪匹马,要在4000多只股票中选出优质的股票,还是比较困难的,毕竟A股市场上还有很多垃圾股。

 

三、勤劳致“负”

 

尽管基金的赚钱概率更高,但为什么很多基民还是不赚钱呢?

 

因为即便是买基金,挑到好基金后,也要以正确的“姿势”持有!否则可能会勤劳致“负”,注意了,这里不是富有的“富”,而是正负的“负”。

 

美国Betterment的一份研究表明,投资者检查自己的交易账户越频繁,看到自己亏钱的概率也越高。如果投资者保持每天一次的频率查看自己的交易账户,则有约50%的可能性会看到自己的账户正在亏损,25%的可能性看到自己的账户亏损达到2%及以上。

 

实际上,频繁地看自己的账户,每日看到资产的波动,可能就会引发频繁交易。因为,越是看到自己的账户在亏损,投资者的心态就越容易受市场波动影响,也就越可能在不冷静的情况下急于做出非理性的投资决策。

牛市又回来了?买基金不赚钱,可能是你太勤劳了

 

买基金不是炒基金,更不是追热点。相对于频繁操作,长期持有可能更靠谱。节前好多人表示,节日期间可能出现黑天鹅,要持币过节规避风险,好买哥多次建议大家,忽略短期的波动,长期持有,那些持币过节的小伙伴们,现在是不是被市场搞得措不及防,后悔莫及呢?

 

一个成功的择时,要满足两个条件:低买、高卖。你必须判断两次时机,并操作两次(买和卖),而即使是这两次都有70%的正确概率,这个波段的成功概率也只有49%。

 

此外,频繁操作所付出的手续费,也会不断侵蚀你的资产。

 

相反,长期持有不但能提高赚钱的概率,也能熨平收益率的波动。即便是在13年前牛市的最高点买入基金,不择时,一直拿着,好基金也能获得惊人的收益,例如嘉实增长,2007年牛市高点买入至今获得335%的收益,华夏大盘精选、银华富裕主题、富国天惠等基金的收益均在300%以上。

牛市又回来了?买基金不赚钱,可能是你太勤劳了

 

数据来源:Wind,好买基金研究中心;数据区间:2007.10.15~2020.9.30

 

总结

 

通过历史数据发现,权益类基金比股票的赚钱概率高。不过,虽然“炒股不如买基金”,但也并不意味着你买了基金就能赚钱,当买入好基金后,一定要摒弃频繁操作,把目光放得长远,你可能会有更好的基金投资体验,也能获得更好的收益。

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